Para que serve esta tela
Quando o cliente paga no cartão, o dinheiro não entra na sua conta naquele dia. Quem paga você é a adquirente (Cielo, Rede, Stone, PagSeguro…), ela desconta a taxa dela e deposita o restante alguns dias depois — no crédito, normalmente 30 dias; parcelado, uma parcela por mês.
Esta tela é a lista de tudo que a adquirente ainda te deve, parcela por parcela, com o valor bruto da venda, a taxa e o líquido que vai cair. E é aqui que você dá baixa quando o depósito aparece no extrato do banco.
De onde vêm as linhas
Você não cadastra nada aqui. Cada linha nasce sozinha quando uma venda é confirmada com pagamento no cartão. Uma venda de R$ 900 no crédito em 3× cria três linhas, uma para cada mês.
Para a venda no cartão poder ser confirmada, a forma de pagamento precisa estar configurada com a taxa e o prazo do seu contrato com a adquirente. Isso se faz em Financeiro › Formas de pagamento. Sem isso o sistema recusa a venda, e é de propósito: ele não inventa a taxa que você negociou.
O que a tela mostra quando abre
A carteira já abre filtrada pelo mês atual — do dia 1 ao último — e por Previsto, que juntos respondem a pergunta do dia a dia: o que a adquirente ainda me deposita neste mês? Para ver outro período, troque as duas datas; para ver o que já caiu, troque a situação para Recebido.
As datas filtram pelo vencimento, então a parcela 2 de um crédito em 3x aparece no mês em que ela cai, e não no mês da venda. Se um cliente comprou parcelado em três vezes, você vê uma parcela por mês — não as três de uma vez.
Os quatro quadros do topo
Eles somam tudo que o filtro alcança, e não apenas as linhas que cabem na página que você está vendo. Mudou o filtro, os quatro mudam junto:
Quantas parcelas o filtro alcançou.
O valor das vendas, antes da taxa da adquirente.
Quanto a adquirente fica no período. É o número para comparar com o contrato que você negociou com ela.
O que cai na conta. É esse valor que você confere com o extrato do banco.
Lendo a lista
O número da venda que gerou a parcela, e abaixo a forma de pagamento usada.
Qual das parcelas é esta. "2/3" é a segunda de três.
O dia em que a adquirente deve depositar esta parcela.
O valor da venda, quanto a adquirente cobra, e o que sobra para você. Líquido é o que cai no banco — é esse número que você compara com o extrato.
Previsto = ainda vai cair. Recebido = já caiu e você registrou. Cancelado = a venda foi cancelada e a adquirente não vai pagar.
Gerando o PDF
O botão Gerar PDF imprime exatamente o que a tela está mostrando: o mesmo período de vencimento, a mesma situação e o mesmo tipo. O topo do papel diz o filtro por extenso, e os totais são os mesmos dos quadros — do filtro inteiro, não só das linhas impressas.
Se o filtro tiver mais de 500 parcelas, o PDF traz as 500 primeiras e avisa, no papel e na janela, quantas ficaram de fora. Para ver as outras, estreite o período ou escolha a situação e o tipo.
Registrando um depósito
A adquirente não deposita parcela por parcela: ela junta tudo que vence no dia e manda um crédito só. Por isso o gesto aqui é em lote:
- Filtre por Previsto e pelo período do depósito.
- Marque na lista as parcelas que compõem aquele depósito. O total do líquido aparece ao lado do botão — compare com o extrato antes de continuar.
- Clique em Registrar depósito.
- Confira a data em que o dinheiro caiu e a conta que recebeu. A janela já abre com a conta padrão de liquidação da empresa (a marcada em Contas bancárias) e com o valor no extrato igual ao líquido previsto — troque só o que for diferente.
- Se quiser, anote a identificação do depósito no extrato — ela é única por empresa, e é o que impede lançar o mesmo depósito duas vezes.
- Confirme. O valor entra na conta bancária escolhida e as parcelas passam para Recebido.
O depósito veio diferente do previsto? Preencha o campo Valor no extrato. A diferença é lançada como um ajuste de conciliação (receita ou despesa financeira), e a taxa das parcelas continua exatamente como estava na venda. Isso é importante: mudar a taxa depois alteraria o lucro de um mês que você já fechou.
Na lista, o chip sob o número da venda diz de relance o que é cada recebível: Pix ou Cartão (com crédito ou débito). Os dois ficam na mesma carteira, mas o Pix costuma cair no mesmo dia e o cartão no prazo da adquirente.
Estornando
Se você registrou um depósito por engano, clique no botão de estornar na linha já recebida. Ele faz duas coisas: lança no banco um valor contrário (para o saldo voltar ao que era) e devolve as parcelas para Previsto.
O lançamento original não é apagado: as duas linhas ficam no extrato da conta, uma anulando a outra. É assim que a contabilidade consegue explicar depois o que aconteceu.
Perguntas frequentes
Por que a venda no cartão não aparece no caixa do dia?
Porque o dinheiro ainda não é seu — ele está com a adquirente. No fechamento do turno a venda aparece normalmente no totalizador por forma de pagamento (é a conferência da operação), mas o saldo só muda quando o depósito cai e você registra aqui.
A taxa aparece como despesa em qual mês?
No mês da venda, junto com a receita dela — assim a margem do período fica correta mesmo quando a adquirente só deposita no mês seguinte. Você vê isso no DRE, na linha de despesas financeiras.
Cancelei uma venda no cartão. E as parcelas?
Elas são canceladas junto e saem do previsto. Exceto se alguma já tiver sido liquidada: nesse caso o sistema recusa o cancelamento e pede que você estorne o depósito primeiro — senão sumiria do previsto um dinheiro que já está no banco.
A lista está vazia, mas eu vendo no cartão.
Confira três coisas: se as vendas foram confirmadas (rascunho não gera nada), se o vencimento das parcelas cai mesmo no mês que a tela abriu (um crédito em 3x vendido agora só vence no mês que vem — troque o período), e se a forma de pagamento tem taxa e prazo preenchidos em Financeiro › Formas de pagamento.
Posso apagar uma parcela?
Não, e é de propósito. A parcela é o registro de um fato — uma venda que aconteceu. O que existe é cancelar (pelo cancelamento da venda) e estornar (a baixa), e os dois deixam rastro.